Naše služby
Skončit s prací v 55? V 58? To není fantazie, pokud víte, jak na to. Maják Penzijní Poradci pomáhá lidem jako vy vytvořit plán, který funguje. Není to o tom být bohatý. Jde o chytré rozhodnutí, číslice, která sedí, a klidu v hlavě. Známe všechny zákutí. Pojďme si to rozebrat.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a podíváme se, co máte. Rozpočty, úspory, hypotéky, pojistky. Bez okolků. Zjistíme, kde jste nyní, kolik skutečně potřebujete a jestli je váš plán reálný. Některé věci vás budou překvapovat. Nebudeme vám říkat, co chcete slyšet.
- Detailní audit financí bez přikrášlování
- Výpočet skutečné potřeby na život
- Identifikace skrytých nákladů
- Realistická časová osa
Služba 3
Kdy se přihlásit? Čekat na státní důchod nebo jít sami? Jak to ovlivní vaše čísla? Tady se rozhoduje. Spočítáme si scénáře, ukážeme vám důsledky. A bude jasno. Některé věci musíte vědět dopředu, aby vás nezdolaly později.
- Porovnání možností odchodu do důchodu
- Výpočet vlivu na státní důchod
- Optimalizace daňových dopadů
- Příprava na komunikaci se správou sociálního pojištění
Služba 2
Máte úspory? Máte majetek? To není všechno. Musíte to mít správně rozložené. Peníze na správném místě v správný čas. Řekneme vám, jak chránit, co máte, a jak nechat růst, co musí růst. Bez složitých slov.
- Diverzifikace portfolia pro klidný spánek
- Optimalizace výnosů při minimálním riziku
- Příprava na inflaci a dlouhé desetiletí
- Monitorování a úpravy v čase
Služba 1
Co když se stane něco neočekávaného? Nemoc, úraz, problémy v rodině? Plán se zhroutí, pokud nejste připraveni. Posoudíme, jaké pojistky skutečně potřebujete. Bez zbytečností, bez přeprodávání. Jen to, co vás chrání.
- Audit stávajících pojistek
- Doporučení na míru vašemu věku
- Ochrana majetku a závislých osob
- Sjednocení a úspora na pojistném
Služba 3
Co bude s vaším majetkem? Chcete, aby šel někomu? Státu? Nezletilým dětem? Tady se rozhoduje teď. Řekneme vám, jak na to efektivně a legálně. Aby lidi co milujete měli, co si zaslouží. A aby to nebylo chaos.
- Příprava dokumentů a testamentů
- Minimalizace daní na dědictví
- Příprava na péči v pokročilém věku
- Komunikace s rodinou o budoucnosti
Služba 2
Jednou se rozhodnete, ale pak se věci mění. Daně. Zákony. Váš život. Nechcete být překvapeni. Zastavíme se s vámi jednou za rok nebo dvě a podíváme se, jestli je plán ještě aktuální. Bez předstírání, bez nátlaku.
- Roční kontrola a aktualizace plánu
- Přizpůsobení měnícím se okolnostem
- Telefonická porada kdykoliv potřebujete
- Informace o změnách v zákonech a daních
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás